NISA口座の金融機関を変更する方法【移管手続きガイド】

NISA口座の金融機関を変えられる？

「SBI証券に変えたいけど，今のNISA口座はどうなる？」と悩む方も多いです。NISA口座は金融機関の変更ができますが，いくつかルールがあります。

そもそも，なぜ変更したくなるのか

よくある理由は次の3つです。あてはまる場合は，変更を検討する価値があります。

• 売買手数料やポイント還元など，条件のよい証券会社に乗り換えたい
• 今の金融機関では買えない投資信託・ETFを買いたい
• 口座やアプリが使いにくい

変更できるタイミング

年に1回，10月1日〜翌年9月30日の間に申請することで，翌年から新しい金融機関でNISAを利用できます。その年すでにNISAで買い付けをした場合は，その年の変更はできません。

変更手順（例：楽天証券→SBI証券へ）

1. 現在のNISA口座（楽天証券）で「勘定廃止通知書」の発行を申請
2. 通知書が届いたら（2〜3週間後），SBI証券に提出
3. SBI証券でNISA口座の開設を申請
4. 税務署の確認を経て（1〜2週間），新しいNISA口座が利用可能に

変更前のチェックリスト

• 今年すでにNISAで買い付けていないか（していると年内は変更できません）
• 移したい投資信託・ETFが，変更先で取り扱われているか
• つみたて設定をしている場合，旧口座で停止する必要がないか

重要な注意点

• 保有資産は移せません：楽天証券で保有しているファンドは，そのまま楽天証券の特定口座（課税口座）に残ります。SBI証券のNISA口座へ移すことはできません。
• 売却は自分で判断：旧口座に残った資産をいつ売るかは，ご自身で決めます。あわてて売らず，長期目線で考えましょう。

よくある質問

Q. 手続きにどれくらいかかりますか？

書面のやりとりを含めて，完了まで1〜2か月ほどかかるのが一般的です。年内の変更を希望する場合は，早めに申請しましょう。

Q. 旧口座の積立はどうなりますか？

変更後も自動では止まらない場合があります。不要な買い付けを避けるため，旧口座のつみたて設定を確認してください。

まとめ

• NISA口座の金融機関変更は年1回のみ。今年買い付け済みだと年内は不可
• 保有資産は移せない（旧口座の課税口座に残る）
• 手続きには1〜2か月。焦らず長期目線で